• Vraag 1

  Een klant die al jaren via de bank waarbij u werkt aan het beleggen is, komt bij u aan de balie. Hij geeft aan dat hij eerder wil stoppen met werken. Wordt zijn risicoprofiel hierdoor :

  • A.offensiever
  • B.defensiever
  • C.blijft geliijk
• Vraag 2

  Een klant die al jaren via de bank waarbij u werkt aan het beleggen is, komt bij u aan de balie. Hij geeft aan dat zijn vader is overleden en dat hij een erfenis heeft ontvangen van 100.000 euro. Dit heeft :

  • A.geen gevolgen voor zijn risicoprofiel
  • B.gevolgen voor zijn risicoprofiel nu de risicotolerantie is veranderd
  • C.gevolgen voor zijn risicoprofiel nu zijn risicotobeleving is veranderd
• Vraag 3

  Een klant die al jaren via de bank waarbij u werkt aan het beleggen is, komt bij u aan de balie. Hoewel zijn doel was om eerder te stoppen met werken geeft hij nu aan dat hij dit niet meer ziet zitten en met het kabinet wil meedoen en door zal werken tot hij er bij neervalt. Dit heeft :

  • A. geen gevolgen voor zijn risicoprofiel
  • B. profiel wordt defensiever
  • C.profiel wordt offensiever
• Vraag 4

  Man en vrouw, die met elkaar willen trouwen, komen bij de notaris. Deze legt hen uit dat zij kunnen trouwen op huwelijksvoorwaarden of in gemeenschap van goederen. Hierop antwoord de vrouw dat zij graag wil touwen op huwelijkse voorwaarden nu zij met haar aanstaande heeft afgesproken om een kapitaalverzekering af te sluiten met partnerclausule. De notaris zegt waarschijnlijk dat :

  • A.dit nog slechts zin heeft om successiebelasting te besparen
  • B.door nieuw wettelijk erfrecht de partnerclausule overbodig is geworden
  • C.dit kan maar dat regelmatige beoordeling van de situatie wenselijk is
• Vraag 5

  Levensloopregeling, u kunt meer dan 210 % sparen, waar of niet waar ?

  • A.waar
  • B.niet waar

Het is niet verplicht uw naam in te vullen, maar wel leuk om te zien op de resultatenlijst.